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诈骗身边人网络贷款百余万 秦淮区检察官:“熟人”也不可信
2019-07-11 09:32:00  来源:江苏检察网

  为了偿还债务,他变身电信员工,以办理优惠套餐、连号手机卡、单位内部集资、优惠购买家电等为由,挑身边信任他的同学、朋友下手,先后盗窃、诈骗百余万,最终案发。日前,犯罪嫌疑人赵亮被秦淮区检察院批准逮捕。

  李楠和陈峰是赵亮的同学,2018年11月,赵亮从无锡赶到南京,告诉他们自己代表中国电信盐城分公司来南京培训,约他们吃饭。赵亮称自己要开化妆品店,但是自己的钱都在理财里面,暂时拿不出来,想跟李楠借点钱。李楠也没有那么多钱,赵亮表示可以从微信的微粒贷中贷款,每个月由他来还款。出于对老同学的信任,李楠从贷款11万交给了赵亮。

  12月6日,赵亮再次来到南京培训,约李楠吃饭,借口帮她更新优惠的手机套餐,拿到李楠的手机,登录了她的京东,发现有1.5万元的贷款额度,将预留的号码换成自己的,并申请了贷款,将京东发来的验证码删除。这笔1.5万元的贷款打到了李楠的工商银行卡中。赵亮称有朋友给他转账,需要工商银行的银行卡,想借用李楠的银行账户。李楠不知道这笔多出来钱是自己的贷款,将钱转给了赵亮,一直到一个月后,李楠收到了京东的账单信息才发现了问题,赵亮承诺这笔贷款由他来还,只还了两期共两千多元便不再还款。

  12月11日,赵亮以“舅舅撞人了,需要赔偿”为由,向陈峰借钱,陈峰从微粒贷、蚂蚁借呗中贷款5.6万元借给了赵亮。第二天,赵亮以修改更优惠的手机套餐为由,在陈峰不知情的情况下,在多个平台贷款了14万余元。

  李心是赵亮的微信好友,2019年3月,赵亮向李心推荐吉祥号码,2000元一个,买二送一,且4000元办卡费是可以退还的。这笔钱被赵亮提现后还了信用卡。为了稳住李心,赵亮编了一个故事,称李心之前在大学办理的手机号码欠费800元,所以吉祥号码不能过户,已经在帮他跟局长申请。4月份,赵亮找到李心,称单位有优惠的小米手机,市场价4000元的手机2600元就可以买到。李心将2600元转账给他。在聊天中,李心谈及房子快装修了,赵亮“热心”地帮他打听电器,买四件电器可以优惠5000元,用自己的两个微信号伪造了跟苏宁店长的聊天记录,并在李心还没有购买意向的时候给他“垫付”了15000余元买电器的费用,第二天赵亮拿着POS机到李心的单位收款,担心被赵亮刻画为一个买东西不给钱的人,自己也正好需要这些电器,李心将这15000余元“还”给了赵亮。

  黄永是赵亮亲戚家孩子上培训班的负责人,2018年6月,赵亮告诉黄永,单位在集资,年利率12%,可以两个人一起凑钱参与。黄永没有资金,听取了赵亮的意见,从借呗、信用卡提现共9万余元给了赵亮。同月,黄永向赵亮咨询手机套餐的事情,赵亮借机以“妈妈有笔3万元的理财需要工行卡转账”为由,用黄永的身份申请了3万元的小额贷款。后来,黄永知道了贷款的事情,催着赵亮还款,赵亮只还了一部分,仍有8万余元未还。

  刘琦是赵亮所在小区的快递小哥。2018年12月,赵亮邀请刘琦一起参加单位年利率12%的集资,称自己的钱都在理财里面,暂时拿不出来,但是又要完成公司的业绩,这次是从借呗、信用卡等渠道筹钱作为本金,让刘琦通过同样的方式筹款。赵亮查询了刘琦支付宝和微信的借贷额度,让他贷款了5.4万元借给赵亮,公司会给他付贷款的利息和集资的收益。2019年1月,赵亮再次找到刘琦,称5万余元集资还不够,自己有朋友在银行工作,可以带刘琦去贷款。出于对赵亮的信任,刘琦在银行贷款22余万元交给赵亮。但是没想到,赵亮会利用他的身份信息、手机号码等在其他银行、平台又贷款了10万多,甚至盗刷他的支付宝花呗1万多。对此,赵亮的解释是,帮朋友完成拼多多的刷单任务,等任务完成后,钱会自动返还到支付宝账户,随后又以拼多多平台故障、银行不能转账等诸多理由搪塞。

  方群是赵亮在售楼处认识的朋友。赵亮的身份是电信的财务人员,复旦大学毕业。2017年6月,方群跟赵亮提及自己的手机信号太差,想办一张电信卡,赵亮告诉他可以帮他办一张好的电话号码。新的手机卡办好后,赵亮借口“收发账单”借走了方群的老手机卡。时间一长,方群也忘记了这件事。一直到2019年3月,方群接到小额贷款公司的催款电话,才知道赵亮以他的名义在外面贷款。赵亮让他不要理会这些电话,由他来处理。但是方群一直没收到赵亮的转账,他去补办了手机卡,发现赵亮申请了8笔小额贷款,共近20万元。

  实际上,赵亮只是一家金融公司的普通员工,“电信工作人员”的身份成为他不法行为的伪装,他为此专门办了一张假的工作牌,为了不引起被害人的怀疑,赵亮在以“办理优惠套餐”为由,拿到被害人手机贷款后,会以各种原因办不成优惠套餐,但是他会给被害人充200元话费,以显示自己作为电信工作人员的便利。等到被害人们找上门来,因为都是同学、朋友的关系,赵亮给他们打“苦情牌”,编造“父亲得了癌症”这样的谎言,并PS了假的病历,以博得被害人们的同情。这百余万元都被赵亮拿来拆东墙补西墙,用来偿还各种网络贷款和信用卡。

  【检察官说法】

  因为社交媒体的发达,现在的熟人社会,可能是基于共同的生活经历、共同的兴趣爱好、共同的投资方向、共同的利益需求等而形成小圈子,双方虽然不至于未曾谋面,但是在现实生活中来往较少,网络交流居多。这样的“熟人”并不知根知底,其实并不可靠。网络贷款方便快捷,可能只需要身份认证和手机号码就能成功贷款,当“熟人”借用手机、银行卡时,要留意自己账户里多出来的钱的来源,当“熟人”借用贷款额度时,要留意对方的意图和贷款的真实走向,避免财物损失,也避免个人征信受到影响。

  (文中人物为化名)

作者:  编辑:杨月  
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